连年来，礼品卡行动一种浮松的预支销耗凭据，在东谈主们的生存中日常普及。关联词，礼品卡匿名性强、通趁机利的性情，却令其成为跨境洗钱的“隐形通谈”。近期，国度反诈中心发布警示，哄骗礼品购物卡实施电诈洗钱的案例权臣增多，传统银行卡转账洗钱难度加大，具有不记名属性的礼品购物卡正成为罪人分子的洗钱新套路。

　　借助礼品卡激勉的一系列洗钱大案已激勉公众心计。2024年9月，上海警方破获世界首例哄骗礼品卡犯科汇兑案，涉案20亿元；2025年2月，连云港警方毒害一涉案17亿元的礼品卡洗钱团伙。这些案件背后，究竟荫藏着怎样的资金运作链条？跨境电商平台在身份考证、走动监管方面存在的随意又是如何被罪人分子哄骗的？

　　2025年2月，江苏连云港警方得胜毒害一个哄骗礼品卡洗钱的罪人团伙，涉案金额高达17亿元。该团伙弥远为境表里犯科资金提供资金结算事业，通过倒买倒卖礼品卡的步地，将黑灰产资金“正当化”。

　　在这起案件中，大学生小王的横祸遭逢颇具代表性。他在鸠合平台看到优惠游戏充值卡告白后，被商家高兴的“充值金额越大优惠越大”所勾引。更诱东谈主的是，商家示意要是通过银行卡转账跳过平台过程，还能享受很是优惠。关联词在小王通过私东谈主转账购买礼品卡后，其银行卡却因波及洗钱走动被冻结。

　　警方看望发现，这些看似普通的礼品卡走动背后，荫藏着“外币—礼品卡—东谈主民币”的犯科汇兑通谈。这个链条包含上游资金吸入、地下银号汇兑、吸粉引流卖卡、平台资金结算等门径，酿成了一个完好意思的资金运作链。

　　律商联讯风险信息的金融罪人合规众人黄维列向21世纪经济报谈记者揭示了这种新式罪人的手法和性情。他诠释谈，境外罪人集团领先以暗盘价收购好意思元、欧元等外币，然后与境内卡商串通，将外汇调理为亚马逊、Steam等国外通用礼品卡。卡商再以八折或九折以至更廉价通过酬酢平台抛售，勾引游戏玩家等销耗者购入，这种步地也被称之为跨境“对敲”。

　　“礼品卡的群众通顺性和非实名走动性情被罪人分子充分哄骗。”黄维列示意，“罪人团伙批量采购礼品卡后，通过分布销售的步地躲藏监管，每张卡片背后可能关系着数十以至数百笔犯科走动。”

　　这种跨境“对敲”罪人模式在上海警方破获的一谈案件中弘扬得尤为典型。

　　2024年9月，上海警方得胜侦破世界首例哄骗礼品卡进行本外币犯科汇兑的案件，涉案金额高达20亿元，赢利1500余万元。据警方先容，以高某为首的罪人团伙注册了多家鸠合科技公司，并关系了数个鸠合店铺。这些网店天然计较时间不长，但资金活水却极为雄壮。在短短三个月时间内，这些以售卖国外通用礼品卡为主交易务的网店，销售额竟超1亿元东谈主民币。

　　跨境电商的繁茂发展，为洗钱罪人提供了新的泥土。《中国跨境电商蓝皮书（2025）》数据自满，2024年我国跨境电商收支口总数达2.63万亿元，同比增长10.8%，占外贸比重进步至6%。跟着行业范围扩大，礼品卡洗钱也呈现出了专科化、产业化趋势，黄维列指出，跨境电商平台身份考证机制的随意与账户解决缺失为这类罪人提供了繁殖温床。

　　“在客户注册门径，犯科分子哄骗宽带猫池时候、临时邮箱和深度伪造时候绕过考证。”黄维列先容，宽带猫池可模拟群众160多个城市的IP地址，使平台无法识别信得过地舆位置；临时邮箱事业则让账号回首成为贫苦，这类邮箱常常在注册后数小时内失效。

　　除了注册门径，平台的账户生命周期解决的缺失也让风险抓续积贮。黄维列指出，很多平台仅在开户时进行身份考证，漠视了后续的信息更新和风险评估。“千里睡账户”成为洗钱分子的首选——这些账号在注册后弥远无走动，一朝被激活，就成为资金飘浮的“跳板”。

　　“洗钱团伙选拔‘小额多笔、分布走动’战略，每笔走动金额收尾在数千元以内，通过数百个账号酿成资金鸠合。”黄先生露馅，这种手法大大增多了监管难度。

　　值得留意的是，这些礼品卡不仅用于游戏充值、海淘购物，还渗入到企业福利、会员积分等领域。罪人团伙以至开垦了自动化系统，批量生成失实走动纪录，将犯科资金伪装成正常的礼品卡销售款。

　　在公安部打击哄骗离岸公司和地下银号向境外飘浮赃款“歼击24”专项活动的牵引下，上海警方连合“砺剑”系列专项活动，抓续严厉打击各样洗钱和地下银号罪人，全力斩断罪人链条、全力龙套上游罪人，共破地下银号和洗钱案件130余起，绝对毒害了一批源泉性罪人组织。现在，高某等17名罪人嫌疑东谈主因涉嫌犯科计较罪已被警方照章引申逮捕，其他罪人嫌疑东谈主均被照章选拔刑事强制次序，案件在进一步侦办中。

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